Wells Fargo gặp thêm rắc rối

WASHINGTON DC – Từ nhiều tuần nay, Wells Fargo & Co. quay cuồng lảo đảo vì bị chỉ trích dữ dội về những trương mục khách hàng gian lận. Hiện thời ngân hàng đang phải đối diện với một biện pháp trừng phạt của Bộ Tư Pháp, vì lấy lại quyền sở hữu những chiếc xe do các quân nhân làm chủ. Hai người thông thạo về cuộc điều tra cho biết như vậy.

Các công tố viên liên bang và Văn Phòng Kiểm Soát Tiền Tệ (OCC), tức cơ quan điều tiết ngân hàng ở San Francisco này, đang dự định trừng phạt ngân hàng vì những vụ vi phạm Đạo Luật Trợ Giúp Dân Sự Cho Các Quân Nhân Hiện Dịch. Một mức phạt lên tới $20 triệu được dự kiến ​​từ OCC. Đó là một khoản tiền phạt lớn bất thường dành cho việc vi phạm đạo luật. Trong nhiều trường hợp, luật này đòi các công ty phải nhận được lệnh tòa án trước khi tịch thu xe từ những quân nhân, thủy thủ, phi công, và lính thủy quân lục chiến nào không trả nợ.

Những hành động trừng phạt này diễn ra sau một thỏa thuận trị giá $185 triệu, trong đó các nhân viên của công ty mở hơn hai triệu trương mục mà khách hàng có thể không biết, với mục đích đáp ứng những mục tiêu thương vụ nội bộ. Vấn đề đã gây ra những lời chỉ trích kịch liệt trong nhiều tuần, những buổi điều trần của Quốc Hội, và loại bỏ hàng chục triệu Mỹ kim tiền thưởng dành cho các giới chức điều hành hàng đầu.
Việc che chở các quân nhân khỏi tình trạng căng thẳng tài chánh là một mục ưu tiên cho các nhà lập pháp. Mới đây Bộ Tư Pháp gia tăng những hành động trừng phạt đối với các ngân hàng, vì tịch thu tài sản một cách bất hợp pháp. Trong năm ngoái, chi nhánh Hoa Kỳ của ngân hàng Tây Ban Nha Banco Santander SA đã đồng ý trả $9 triệu, vì những điều cáo buộc rằng ngân hàng này đã tịch thu không đúng cách hơn 1,000 chiếc xe từ các quân nhân. Đây là thỏa thuận lớn nhất từng đạt được, trong một trường hợp liên quan đến việc tịch thu xe vì những khoản tiền vay quá hạn mà không trả.

Trong trường hợp Santander, Bộ Tư Pháp đã được chương trình hỗ trợ pháp lý của quân đội Hoa Kỳ báo tin rằng nhiều chiếc xe có thể đã bị tịch thu một cách bất hợp pháp. Một vụ cáo buộc nói rằng ngân hàng này đã lấy mất xe của một người lính ngay lúc nửa đêm, sau khi được cho biết rằng ông đang theo khóa huấn luyện căn bản. Ngân hàng Santander không thừa nhận hay phủ nhận những điều cáo buộc ấy.

Wells Fargo là ngân hàng có giá trị nhất thế giới, trước khi vụ bê bối trương mục gây tổn thương cho giá cổ phiếu của họ. Ngân hàng này có các chi nhánh tại tám căn cứ quân sự Mỹ. Trong số đó, có Fort Bliss ở Texas, Fort Benning ở Grorgia, Fort Dix ở New Jersey, và căn cứ không quân Hill Air Force Base ở Utah. Trước đây ngân hàng đã bị tố cáo không tuân thủ luật cho vay quân sự, mà Quốc Hội đã chấp thuận cách đây mấy chục năm, để bảo vệ các binh sĩ khỏi những vụ sách nhiễu pháp lý, trong khi họ đang thi hành nhiệm vụ tích cực.
Wells Fargo đã đồng ý trả $28 triệu, cùng với bốn ngân hàng khác cho vay tiền để mua nhà đã bị phạt tiền vì những vụ tịch thu nhà không đúng cách, theo một văn bản do Bộ Tư Pháp đưa ra trong năm ngoái. Ngân hàng này không thừa nhận hay phủ nhận những cáo buộc ấy.

Một vấn đề thường xảy ra, trong các cuộc điều tra liên quan đến những vụ tịch thu tài sản, là các ngân hàng cho vay không hiểu rằng các quân nhân hiện dịch đều hội đủ điều kiện để hưởng sự bảo vệ. Bộ Quốc Phòng duy trì một kho dữ liệu mà các ngân hàng có thể truy cập được. Thế nhưng những cuộc nghiên cứu của Văn Phòng Trách Nhiệm Chính Phủ Hoa Kỳ (GAO) tìm thấy rằng các ngân hàng cho vay thường không kiểm tra cương vị quân đội. Hàng ngàn người đã không nhận được những khoản phúc lợi phù hợp, chiếu theo luật ấy, và việc giám sát bởi các nhà điều tiết “bị giới hạn”.